Помощь программисту
Статьи

Куб ресурсов
invest blog

Очередность и выбор бонуса

Семья, Леся, Даня, Тема, Семья, Юра, Уля
Текущий статус обещания
Текущая стратегия (ожидания): Общая стратегия
Индекс массы тела
ИМТ = МассаТела(кг) / Рост(м) / Рост(м)
ИМТ Описание
16 и менее Выраженный дефицит мыссы тела
16 - 18,5 Недостаточная масса тела
18,5 - 25 Норма
25 - 30 Избыточный вес
30 - 35 Ожирение первой степени
35 - 40 Ожирение второй степени
40 и более Ожирение третьей степени
Юра Рост 1,83
Норма, от 61,95
до 83,72
Ожирение 100,47
Олеся Рост 1,67
Норма, от 51,59
до 69,72
Начиная с 09 февраля произвожу корректировку счетов по понедельникам.
Разрешено добавлять вес для бумаг доли которых не ссответствуют текущему тренду.
При этом добавить можно не более 1% веса, а довести его надо будет до 500 для счета.

Вечный портфель по годам

Год Ежемесячно Ежеквартально Раз в полгода Ежегодно Мой
Вечный 4 по 25
2022 -5.89 -6.44 -6.68 -7.13 -12.57
2023 24.68 24.69 24.97 25.53 22.709
2024 17.09 16.85 16.75 17.27 3.561
2025 4 4.52 3.067
Вечный 5 по 20
2024 14.4 14.19 14.17 14.58 3.561
2025 4 1.34 3.067
Вечный 6
2024 13.83 13.6 13.57 13.95 3.561
2025 4 1.4 3.067
С декабря 2024 активно перехожу на всепогодный портфель.
В зависимости от ожиданий аналитиков, ключевой ставки, курса рубля к доллару
и текущего тренда индекса мосбиржи и золота формируются целевые доли в портфеле.
Корректировка долей бумаг по счетам идет неспешно - не более 0,3% в неделю (1 вес из 400).
Делю счета на три категории по частоте корректировки:
высокочастотная - менее 3% отклонения фактической доли бумаги от расчетной
среднечастотная - отклонение доли от 3% до 5%
низкочастотная - отклонение доли более 5%
Продолжаю эксперементировать с советами БКС (Отопление), Т (Орел).
Эксперементирую с россетями (Чайка) и волатильными бумагами (Ромашка).
На эксперементальных отклонение доли более 5%.

Анализ фондов Золота, Индекса MOEX и Российских облигаций за 4 года


Индекс MOEXРоссийские облигацииЗолото
На начало:6.384.9155.426
На конец:6.347.6813.44
Минимум:3.423.913.952
Максимум:7.347.6813.97
Рост:-0.627%56.256%147.696%
Среднее:5.64765.72467.8789
Волатильность:
Макс / Мин:114.62%96.419%253.492%
Движение:0.7378%0.1938%0.6129%
Движ. > 4%:0.0776%0.057%0.1068%
Скачки:
Рост:114.6199%96.4194%253.4919%
Спад:49.8387%21.9405%36.9697%

Анализ бумаг по счетам на 30 ноября 2025 (Акула - Кактус)

СчетБумагаЗа квартал, %За пол года, %Примечание
АкулаОблигации✓ 2,08-Средняя доходность годовых
Белуга✔ 11,41
✓ -35.36 : 25.09
-Средняя доходность годовых
Отклонения
Ворон✔ 10,65
❓ -170.21 : 21.43
🚀 19,19Средняя доходность годовых
Отклонения
Аптечная сеть 36,6 (APTK)❓ -11,305❓ -16,589жду еще квартал
Грач✔ 12,08
❓ -258.78 : 30.19
🚀 19,73Средняя доходность годовых
Отклонения
МКПАО ЮМГ (GEMC)❓ -8,379✔ 2,578жду еще квартал
ИИС❓ -2,69
❓ -87.26 : 28.35
✔ 10,60Средняя доходность годовых
Отклонения
Артген (ABIO)❓ -10,015❓ -12,120жду еще квартал
Магнитогорский металлургический комбинат (MAGN)❓ -20,292❓ -15,442жду еще квартал
Роснефть (ROSN)❓ -11,985❓ -1,321жду еще квартал
Сургутнефтегаз - привилегированные акции (SNGSP)❓ -11,701❓ -12,150жду еще квартал
Т-Технологии (T)❓ -4,466✓ 0,569жду еще квартал
Кактус✔ 12,60
❓ -197.34 : 42.62
🚀 24,53Средняя доходность годовых
Отклонения
Газпром (GAZP)❓ -4,019✔ 6,089жду еще квартал
Россети Ленэнерго - акции привилегированные (LSNGP)✔ 3,580🚀 22,705жду еще квартал
Россети Сибирь (MRKS)❓ -9,660❓ -7,981жду еще квартал

Сравнение полугодий

Дата ПортфельОбл. СомМосБиржа, %МБ ПолДох, %Т-Золото, %ВИМ-лик, %F-Золото, %Финам ДР, %
01.07.2022 2 204,853 947,49 4,018 1,1618
Внедрил алгоритм торговли лесенкой - потерял до 5%
01.01.2023 0,939 2 154,22-2,2964 170,35 5,646 5,312 32,2051,20513,727
Увлекся 2 и 3 эшелонами - потерял до 2%
01.07.2023 29,186 2 788,9 29,4625 610,21 34,526 6,970 31,2121,24633,419
Увлекся фондами в западный рынок - потерял до 12%
01.01.2024 -2,854 3 092,3410,8806 360,08 13,366 7,570 8,6081,3248 6,2995919
Начал увеличивать доли облигаций
01.07.2024 5,644 6,675 3 157,082,0946 623,35 4,139 8,300 9,6431,4254 7,5946530,310,328
Начал переход к долям и добавил фонд ликвидности
01.01.2025 -0,079 8,162 2 889,92-8,4626 390,48 -3,516 10,840 30,6021,5646 9,766 8580,1 31,38910,494
Внедрил корректировку долей с учетом "погоды"
01.07.2025 5,612 8,743 2 840,5 -1,7107 223,06 13,028 10,280 -5,1661,7300 10,571 8259,7 -3,73411,5289,853
Текущее полугодие
16.08.2025 4,050 2,829 3 007,355,8747 899,56 9,366 10,680 3,8911,7730 2,486 8537 3,35711,8062,412


Выложил в пульсе аналитику

Двенадцатая неделя 2025 года (с 15-го марта)

Показатель 15.03 22.03 В %%
Индекс МБ 3 196,063 205,010,280
Индекс МБ ПД 7 110.937 103,2-99,001
Мои акции, цена 0.903
торги 1.004
итог 0.887
F-Золото 8293,8 8317,10,281
Т-Золото 10,42 10,40-0,192
ВИМ ликвидность 1,6294 1,6360,405
Финам Денежный рынок 10,876 10,920,405
Ключевая ставка 21 21 0,403
Облигации (Сом) 0,538
Эффективная ставка 0,324


Одиннадцатая неделя 2025 года (с 8-го марта)

Показатель 08.03 15.03 В %%
Индекс МБ 3 205,393 196,06-0,291
Индекс МБ ПД 7 048.187 110.930,890
Мои акции, цена 0.156
торги 0.670
итог 0.132
F-Золото 8280,6 8293,80,159
Т-Золото 10,5 10,42-0,762
ВИМ ликвидность 1,6228 1,62940,407
Финам Денежный рынок 10,833 10,8760,397
Ключевая ставка 21 21 0,403
Облигации (Сом) 0,102
Эффективная ставка -2,296


Десятая неделя 2025 года (с 1-го марта)

Показатель 01.03 08.03 В %%
Индекс МБ 3 234,353 205,39-0,895
Индекс МБ ПД 7 122.967 048.18-1,050
Мои акции, цена -0.416
торги 2.109
итог -0.757
F-Золото 8136 8280,61,777
Т-Золото 10,35 10,501,449
ВИМ ликвидность 1,6163 1,62280,402
Финам Денежный рынок 10,819 10,8330,129
Ключевая ставка 21 21 0,403
Облигации (Сом) -0.608
Эффективная ставка 1.677


Февраль 2025 года

Показатель 01.02 01.03 В %%
Индекс МБ 2 949,553 234,359,656
Индекс МБ ПД 6 561,267 122,968,561
Мои акции, цена 7,267
торги 2,230
итог 7,078
F-Золото 8836,2 8136-7,924
Т-Золото 11,16 10,35-7,258
ВИМ ликвидность 1,5917 1,61631,546
Финам Денежный рынок 10,632 10,8191,759
Ключевая ставка 21 21 1,611
Облигации (Сом) 1,559
Эффективная ставка 2,643


Девятая неделя 2025 года (с 22-го февраля)

Показатель 22.02 01.03 В %%
Индекс МБ 3 296,523 234,35-1,886
Индекс МБ ПД 7 252,667 122,96-1,788
Мои акции, цена -2,388
торги 0,769
итог -2,308
F-Золото 8378,7 8136-2,897
Т-Золото 10,49 10,35-1,335
ВИМ ликвидность 1,6101 1,61630,385
Финам Денежный рынок 10,748 10,8190,661
Ключевая ставка 21 21 0,403
Облигации (Сом) 1,092
Эффективная ставка -0,618


Восьмая неделя 2025 года (с 15-го февраля)

Показатель 15.02 22.02 В %%
Индекс МБ 3 199,323 296,523,038
Индекс МБ ПД 7 088,5 7 252,662,316
Мои акции, цена 3,506
торги 1,592
итог 4,605
F-Золото 8638 8378,7-3,002
Т-Золото 10,95 10,49-4,201
ВИМ ликвидность 1,6039 1,61010,387
Финам Денежный рынок 10,709 10,7480,364
Ключевая ставка 21 21 0,403
Облигации (Сом) 0,225
Эффективная ставка 0,923


Седьмая неделя 2025 года (с 8-го февраля)

Показатель 08.02 15.02 В %%
Индекс МБ 2 966,263 199,327,857
Индекс МБ ПД 6 602,277 088,57,365
Мои акции, цена 5,781
торги 0,899
итог 5,480
F-Золото 8965 8638-3,648
Т-Золото 11,34 10,95-3,439
ВИМ ликвидность 1,5977 1,60390,388
Финам Денежный рынок 10,669 10,7090,375
Ключевая ставка 21 21 0,403
Облигации (Сом) -0,135
Эффективная ставка 1,646


Шестая неделя 2025 года (с 1-го февраля)

Показатель 01.02 08.02 В %%
Индекс МБ 2 949,552 966,260,567
Индекс МБ ПД 6 561,266 602,270,625
Мои акции, цена 0,421
торги 0,234
итог 0,489
Т-Золото 11,16 11,341,613
ВИМ ликвидность 1,5917 1,59770,377
Финам Денежный рынок 10.632 10.6690,348
Ключевая ставка 21 21 0,403
Облигации (Сом) 0,416
Эффективная ставка 0,692


Январь 2025 года

Показатель 01.01 01.02 В %%
Индекс МБ 2 889,922 949,552,063
Индекс МБ ПД 6 390,486 561,262,672
Мои акции, цена 4,401
торги 1,625
итог 4,519
Т-Золото 10,84 11,162,952
ВИМ ликвидность 1,5646 1,59171,732
Ключевая ставка 21 21 1,784
Облигации (Сом) 1,347
Эффективная ставка 2,990


Пятая неделя 2025 года (с 25-го января)

Показатель 25.01 01.02 В %%
Индекс МБ 2 953,2 2 949,55-0,124
Индекс МБ ПД 6 560,916 561,260,005
Мои акции, цена -0,409
торги 0,261
итог -0,397
Т-Золото 11,17 11,16-0,090
ВИМ ликвидность 1,5857 1,59170,378
Ключевая ставка 21 21 0,403
Облигации (Сом) 0,474
Эффективная ставка 0,189


Плановый пересмотр стратегий в конце января 2025

Белуга - сохранен
Ворон - все веса акций и Т-золото увеличены до 12, ВИМ до 24
Грач - все веса акций увеличены до 18 и Т-золото увеличены 16
ИИС - все веса акций и Т-золото увеличены 9
Кактус - Т-золото увеличено 13
Лютик - сохранил как есть
Мама Нина - Россети Центр и Приволжье, ММК, Газпром, Юнипро уменьшил на 1, Группа Астра - увеличил на 2
Орел - После коррекции Рынок акций
Отопление - фавариты БКС
Папа Гена - добавил в фонды Акции и Золото
Пион - Т-Золото и Роснефть +1
Роза - Облигации +1
Ромашка - Облигации +1
Синица - Облигации +1
Сова - Т-Золото и Роснефть +1
Сокол - продал Аптеку, акции, Т-золото и облигации +1
Стриж = длбавил Аренодату
Тюльпан - Лукойл и Т +1
Фикус - Т-золото +1
Филин - ЭсЭфАй +1
Чайка - Т-золото +1
Щука - сохранен


Четвертая неделя 2025 года (с 18-го января)

Показатель 18.01 25.01 В %%
Индекс МБ 2 950,422 953,20,094
Индекс МБ ПД 6 555,526 560,910,082
Мои акции, цена 1,018
торги 0,297
итог 0,976
Т-Золото 11,31 11,17-1,238
ВИМ ликвидность 1,5795 1,58570,393
Ключевая ставка 21 21 0,403
Облигации (Сом) 0,409
Эффективная ставка 0,503


Третья неделя 2025 года (с 11-го января)

Показатель 11.01 18.01 В %%
Индекс МБ 2 829,882 950,424,260
Индекс МБ ПД 6 286,3 6 555,524,283
Мои акции, цена 3,616
торги 0,105
итог 3,488
Т-Золото 11,25 11,310,533
ВИМ ликвидность 1,5735 1,57950,381
Ключевая ставка 21 21 0,403
Облигации (Сом) 0,181
Эффективная ставка 1,432


Вторая неделя 2025 года (с 4-го января)

Показатель 04.01 11.01 В %%
Индекс МБ 2 825,012 829,880,172
Индекс МБ ПД 6 269,596 286,30,267
Мои акции, цена 2,285
торги 0,152
итог 1,875
Т-Золото 11 11,252,273
ВИМ ликвидность 1,5673 1,57350,396
Ключевая ставка 21 21 0,403
Облигации (Сом) 0,189
Эффективная ставка 1,201


Итоги 2024 года.

Сложный год для жадного инвестора.
Согласно расчетов доход по всем портфелям в среднем составил 4,77%.
Это не просто ниже целевого - это ниже инфляции и если бы не ралли в конце года был бы минус.
Алгоритм активной торговли лесенкой показал склонность накапливать не интересные бумаги.
Облигации по факту показали около 13,7% за год.
Очень эффективно было золото.
Так же анализ идей аналитиков и бумаг индекса показывает, что их использование помогает сильно снизить риск. Доход в результате даже немного больше, но тут разница минимальна.

Вывод - идея вечного портфеля работает и именно она и дала плюс.
Уменьшаю количество бумаг, стараюсь еще больше учитывать фундаментальные факторы и выделяю доли учитывая тренд.
Увеличиваю долю акций аристократов - с выплатой дивидендов.
Коррекцию буду делать в начале каждого месяца.
Если любая бумага повела себя с повышенной волатильностью, могу отдельно подкорректировать ее.




Анализ покупок 24-го июня

#t_boa_exp
Бумага рассмотрена за 3 месяца ровно
Купил 24.06.2024 и проверил на 24.09.2024
$UGLD Снизилась на 11.21%
Зафиксировал прибыль 8.33%
Итоговое предварительное снижение - 7.10%
Считаю покупку обоснованной и буду держать дальше

Анализ покупок 17-го июня

#t_boa_exp
Все бумаги рассмотрены за 3 месяца ровно
Купил 17.06.2024 и проверил на 17.09.2024
$POSI - Positive Technologies
Снизилась на 9.20%
Зафиксировал прибыль 3.54%
Итоговое предварительное снижение - 5.07%
Считаю покупку обоснованной и буду держать дальше
$HNFG - HENDERSON
Снизилась на 12.33%
Зафиксировал убыток 2.75%
Итоговое предварительное снижение - 11.04%
Не считаю покупку оправданной, но буду держать дальше
$CHMF
Снизилась на 28.93%
Зафиксировал прибыль 0.98%
Итоговое предварительное снижение - 16.66%
Дивиденды 12.8%
Считаю покупку обоснованной и буду держать дальше

Анализ покупок 15-го июня

#t_byug_exp
Все бумаги рассмотрены за 3 месяца ровно
Купил 15.06.2024 и проверил на 15.09.2024
$OZON
Снизилась на 27.13%
Зафиксировал убыток 40.44%
Итоговое снижение - 40.01%
Считаю покупку не обоснованной, но присмотрюсь
$MOEX
Снизилась на 12.40%
Зафиксировал прибыль 3.94%
Итоговое предварительное снижение - 3.08%
Считаю покупку оправданной, и буду покупать дальше
$YNDX
Снизилась на 3.32%
Зафиксировал прибыль 4.95%
Итоговый предварительный рост - 7.20%
Считаю покупку обоснованной и буду покупать дальше
$BSPB
Снизилась на 2.10%
Зафиксировал прибыль 5.86%
Итоговый предварительный рост - 1.66%
Считаю покупку обоснованной и буду покупать дальше

Особые счета

С 12.05.2024 на счете Орел все покупки и продажи идут согласно ИИР
С 14.05.2024 по 14.07.2024 весь портфель снизился на 5,114% (31,42% годовых)
А данный счет снизился на 2,958% (17,97%)
То есть все намного лучше. Жду рост, что бы проверить и там тоже.

С 08.07/2024 на счете Отопление все покупки и продажи идут согласно фаворитов и аутсайдеров БКС Экспресс
С 09.05.2024 по 14.07.2024 весь портфель снизился на 0,927% (56,64% годовых)
А данный счет снизился на 1,126% (68,89%)
То есть все хуже. Нужен более длинный период.

Так же веду два счета Ворон и Фикус по личным предпочтениям - эксперемент
Покупки фиксирую в Блоге Пульс
По всем этим направлениям планирую сделать оценку по окончанию квартала.


Июнь 2024 - анализ

Акции РФ

На начало месяца 32.27% от портфеля, на конец - 33.09%.
Средневзвешенная цена выросла на 0.12%.
Прибыль составила 0.23%.
Итого алгоритм повысил прибыль на 0.11% (1.32% годовых).
Народ ждет повышения ключевой ставки и паникует.
Продолжаю следовать индивидуальным инвестиционным рекомендациям (ИИР) Тинькофф.
Для счета Орел полностью, остальные - только приобретение новых.
ИИР проявил себя хорошо, по счету Орел прибыль составила 0,4% (4,8 годовых),
а по портфелю в целом 0,23% (2,76 годовых).
Настраиваю торги в зависимости от качества бумаг.
Для ИИР - активно, сильно волатильные - немного медленнее, а остальные сильно замедляю.

Облигации

На начало месяца 35.00% от портфеля, на конец - 34.80%.
Средняя ставка дохода превышает 13% (в реальности вижу 13.33 по Финам).
Этот актив продолжает стаблилизировать портфель.
Наращивание идет за счет Финам и БКС.
В конце июня и начале июля буду наращивать долю облигаций.

Фонды

На начало месяца 21.35% от портфеля, на конец - 19.70%.
Средневзвешенная цена снизилась на 0.82%.
Убыток составил 0.77%.
Итого алгоритм выравнивания снизил убыток.

Заблокировано иностранных бумаг

На начало месяца 10.97% от портфеля, на конец - 11.90%.
Доля этих бумаг повысилась, но ее стоимость зависит от курса валют.
Поданы заявки на их продажу согласно указа президента.
Но продадут только на 100000 у меня и на 100000 у Олеси.

Итог

Весь портфель вырос на 1.540% (18.61% годовых).
Паника у части инвесторов продолжается.
Продолжаю использовать счета у брокеров Финам и БКС.
Вижу необходимость сводить данные в свою личную структуру таблиц, созрею - сделаю.
Автоматизировал загрузку данных от БКС и Финам, но запуск вручную.
Сейчас - продолжаю тестирование. На конец июня было 139_112,98 в Финам, 685_559,72 и 341_390,31 в БКС.
Еще более уверен в положительном влиянии применения ИИР.
Но так же вижу хороший эффект от сильно волатильных бумаг, например: Мосэнерго.
Меняю алгоритм для повышение доли этих бумаг и снижения остальных.

Выделил счет для экспериментов

Планирую смешивать идеи выложенные в Обновленной стратегии Т-инвестиций
и собственные предпочтения.
Рекомендуют покупать IPO, и присмотреться к акциям средней/малой капитализации, потребительскому сектору, внутреннему рынку и IT.
А также замещающие облигации и продолжать покупать короткие корпоративные облигации.
Перспективными считаются: X5 Retail Group, Лукойл, Самолет, Юнипро, Яндекс, Русагро, Henderson, Сбер
Так же для себы выделил бумаги с высокой волатильностью - позволяет получить доход превышающий их рост.
Это: Ozon, Московская Биржа, Банк Санкт-Петербург, Мосэнерго, МКБ, Россети Северо-Запад, Novabev Group.

Для анализа данной идеи изменил режим торгов по счету "Ворон Эксп", покупать буду вручную фиксируя факт и долю в Пульсе и Здесь.
Продажи и торговля лесенкой - алгоритм. При этом алгоритм не агрессивный.
На данный момент купил: Ozon (1,78%), Московская Биржа (1,89%), Яндекс (1,61%) и Банк Санкт-Петербург (4,42%).



#t_byug_exp Прикупил 4% на счете для эксперименотов. Идея - развитие удаленного взаимодействия с клиентами продолжается.

Май 2024 - анализ

Акции РФ

На начало месяца 33.07% от портфеля, на конец - 32.27%.
Средневзвешенная цена снизилась на 11.45%.
Убыток составил 11.18%.
Итого алгоритм снизил убыток на 0.27% (3.24% годовых).
Народ ждет повышения ключевой ставки и паникует.
Продолжаю следовать индивидуальным инвестиционным рекомендациям (ИИР) Тинькофф.
Для счета Орел полностью, остальные - только приобретение новых.
ИИР проявил себя хорошо, по счету Орел убыток составил 0,581% (6,87 годовых),
а по портфелю в целом 3,475% (41,64 годовых).
Настраиваю торги в зависимости от качества бумаг.
Для ИИР - активно, сильно волатильные - немного медленнее, а остальные сильно замедляю.

Облигации

На начало месяца 35.07% от портфеля, на конец - 35.00%.
Средняя ставка дохода превышает 15% (в реальности вижу 15.42 по Финам).
Этот актив продолжает стаблилизировать портфель.
Наращивание идет за счет Финам и БКС.
Решил повременить с уменьшением доли бумаг, но делать это буду, просто позже.

Фонды

На начало месяца 20.83% от портфеля, на конец - 21.35%.
Средневзвешенная цена снизилась на 1.55%.
Убыток составил 1.58%.
Итого алгоритм выравнивания повысил убыток.

Заблокировано иностранных бумаг

На начало месяца 11.03% от портфеля, на конец - 10.97%.
Доля этих бумаг снижается, но ее стоимость зависит от курса валют.
Поданы заявки на их продажу согласно указа президента.
Но продадут только на 100000 у меня и на 100000 у Олеси.

Итог

Весь портфель снизился на 3.475% (41.64% годовых).
Паника у части инвесторов.
Продолжаю использовать счета у брокеров Финам и БКС.
Вижу необходимость сводить данные в свою личную структуру таблиц, созрею - сделаю.
Сейчас - продолжаю тестирование. На конец мая было 137 598,41 в Финам (вывел 5000), 675 073,64 и 294 274,08 в БКС.
Еще более уверен в положительном влиянии применения ИИР.
Но так же вижу хороший эффект от сильно волатильных бумаг, например: Мосэнерго.
Меняю алгоритм для повышение доли этих бумаг и снижения остальных.

Май 2024 - оптимизация стратегии



Апрель 2024 - анализ

Акции РФ

На начало месяца 33.02% от портфеля, на конец - 32.07%.
Средневзвешенная цена выросла на 3.41%.
Доход составил 4.75%.
Итого алгоритм повысил доход на 1.34% (16.08% годовых).
Добавил немного бумаг из недавних IPO.
Продумываю механизм принятия осознанного решения выводе бумаг.
Продолжаю следовать индивидуальным инвестиционным рекомендациям (ИИР) Тинькофф.
Для счета Орел полностью, остальные - только приобретение новых.
Предполагаю, что именно применение ИИР повысило прирост дохода с 6.6% до 16.08% годовых (и этот показатель очень хорош).

Облигации

На начало месяца 29.82% от портфеля, на конец - 35.07%.
Средняя ставка дохода превышает 15% (в реальности вижу 15.2 по Финам и Тигр).
Этот актив продолжает стаблилизировать портфель.
Наращивание идет за счет Финам и БКС.
Планирую использовать в БКС короткие позиции для получения статуса квалифицированного инвестора на основе торгов.
Но в целом в планах уменьшение доди бумаг.

Фонды

На начало месяца 20.51% от портфеля, на конец - 20.83%.
Средневзвешенная цена выросла на 0.73%.
Доход составил 0.56%.
Итого алгоритм выравнивания снизил доход.
Возможная причина - изменение долей фондов. Но это более верное распределение.
Доля заблокированных снизилась с 55.48% до 51.88%.

Заблокировано иностранных бумаг

На начало месяца 12.14% от портфеля, на конец - 11.03%.
Доля этих бумаг снижается, но ее стоимость зависит от курса валют.
Поданы заявки на их продажу согласно указа президента.
Но продадут только на 100000 у меня и на 100000 у Олеси.

Итог

Весь портфель вырос на 1.89% (22.76% годовых).
Это очень хороший результат!
Продолжаю использовать счета у брокеров Финам и БКС.
У Финам выплатили бонус. Он перекрыл комиссии
У БКС пытаюсь получить квал. инвестора по объему торгов. Покупаю облигации сроком до 2 месяцев с комиссией в 0%.
API для них проработал. Отчеты - частично.
Вижу необходимость сводить данные в свою личную структуру таблиц, созрею - сделаю.
Сейчас - продолжаю тестирование. И на конец апреля было 140 757.96 в Финам, 578 412.41 и 290 225.87 в БКС.
Кажется, что очень положительно влияет применение ИИР.

Апрель 2024 - планы дальнейшего развития

Начинаю выделение в коде комплексных стратегий.
На данный момент их будет три.

  1. Основная стратегия

    Если облигаций меньше минимальной доли и валюты более минимума - докупаю.
    Если облигаций меньше максимальной доли и валюты более двух минимумов - докупаю.
    Если акций меньше минимальной доли и валюты более минимума - докупаю.
    Если акций меньше максимальной доли, число тикеров меньше максимума и валюты более минимума - докупаю.
    Кроме того по акциям продолжаю использовать торговлю "лесенкой" по собственному алгоритму.
    Если фонды отклонились от целевой доли более чем на 1% - корректирую.
    В торговле участвуют именно защитные фонды (золото, "вечные", недвижимость).

  2. Экспериментальная стратегия

    Полностью аналогична основной, но докупаю только акции из списка индивидуальной инвестиционной рекомендации (ИИР).

  3. Стратегия закрытия счета

    Тоже аналогична основной, но число тикеров всегда равно нулю и алгоритм склонен увеличивать долю фондов.
    Как следствие: акции и облигации покупаются менее охотно и в итоге будут распроданы.
    В фондах участвуют также индексные и облигационные.
    После полной распродажи акций и погашения облигаций этот счет можно будет закрыть продав фонды и выведя средства.

Особенности формирования долей активов

В зависимости от рыночных ожиданий я выбираю глобальную стратегию.
Например: при повышении ключевой ставки или когда она уже стала заградительной
доля облигаций высокая, а акций низкая, доля защитных фондов тоже слегка выше.
А при ее снижении и маленьком значении - наоборот.
Минимальная доля валюты - всегда 2%.


Март 2024 - анализ

Акции РФ

На начало месяца 41.11% от портфеля, на конец - 33.02%.
Средневзвешенная цена выросла на 1.79%.
Доход составил 2.34%.
Итого алгоритм повысил доход на 0.55% (6.6% годовых).
В течении месяца продолжил уменьшать доли бумаг второго и третьего эшелонов.
Продолжаю следовать индивидуальным инвестиционным рекомендациям (ИИР) Тинькофф.
Для счета Орел полностью, остальные - только приобретение новых.
Предполагаю, что именно применение ИИР повысило прирост дохода с 3.6% до 6.6% годовых.

Облигации

На начало месяца 18.58% от портфеля, на конец - 29.82%.
Средняя ставка дохода превышает 15%.
Этот актив стаблилизировал портфель.
Нет смысла далее наращивать.

Фонды

На начало месяца 22.72% от портфеля, на конец - 20.51%.
Средневзвешенная цена выросла на 2.34%.
Доход составил 2.30%.
Итого алгоритм выравнивания снизил доход.
Возможная причина - изменение долей фондов. Но это более верное распределение.
Доля заблокированных снизилась с 56.37% до 55.48%.

Заблокировано иностранных бумаг

На начало месяца 13.04% от портфеля, на конец - 12.14%.
Доля этих бумаг снижается, но ее стоимость зависит от курса валют.
Так же подал заявки на их продажу согласно указа президента.
Но продадут только на 100000 у меня и на 100000 у Олеси.

Итог

Весь портфель вырос на 2.24% (26.13% годовых).
Это очень хороший результат!
Продолжаю использовать счета у брокеров Финам и БКС.
У Финам - пообещали выплатить бонус. Он перекроет комиссии
У БКС привлекла возможность брать облигации с комиссией 0%.
API для них проработал. Отчеты - частично.
Сейчас - продолжаю тестирование. И на конец марта было 138 711.39 и 561 990.46 соответственно.
Кажется, что очень положительно повлияло применение ИИР.

Февраль 2024 - анализ

Акции РФ

На начало месяца 45.45% от портфеля, на конец - 41.11%.
Средневзвешенная цена снизилась на 1.06%.
Убыток составил 0.76%.
Итого алгоритм снизил убыток на 0.3% (3.6% годовых).
В течении месяца продолжил уменьшать доли бумаг второго и третьего эшелонов.
К сожалению промедлил с Polymetal (POLY) и QIWI (QIWI) хотя рекомендации читал.
В результате на них потерял около 11000 рублей.
Начал следовать индивидуальным рекомендациям Тинькофф.
Для счета Орел полностью, остальные - только приобретение новых.

Облигации

На начало месяца 15.20% от портфеля, на конец - 18.58%.
Средняя ставка дохода превышает 15%.
Этот актив стаблилизировал портфель.
Будет еще наращиваться, но менее активно.

Фонды

На начало месяца 22.67% от портфеля, на конец - 22.73%.
Средневзвешенная цена выросла на 0.47%.
Доход составил 0.47%.
Итого алгоритм выравнивания не повлиял на итог.
Около 50% активов заблокировано. По мере его роста их доля снизится.

Заблокировано иностранных бумаг

На начало месяца 13.11% от портфеля, на конец - 13.04%.
Доля этих бумаг снижается, но ее стоимость зависит от курса валют.

Итог

Весь портфель вырос на символические 0.13% (1.64% годовых).
Это считаю хорошим результатом.
Так же начал использовать счета у брокеров Финам и БКС.
У Финам - задел на будущее с целью возобновления торгов на иностранных биржах.
У БКС привлекла возможность брать облигации с комиссией 0%.
Теперь для обоих брокеров требуется доработать API.
Сейчас - скорее просто тестирование. И на конец февраля было 40000 и 20000 соответственно.

Откат индекса ММВБ

За две недели индекс потерял все, что копил месяц.
Вывод: всегда должны быть облигации которые скоро погасятся или валюта!
Продолжаю и дальше следовать текущей стратегии, но
есть еще пара мыслей...

Отзыв лицензии у QIWI банка, Полиметал

Окончательно распрощался с данными активами.
Естественно фиксировал убыток.
Советовали уже давно, но жадничал.
Вывод: жадничать плохо!

ПС Полиметал кинул российских инвесторов ради ухода от санкций.
Осел в Казахстане.

Частично начинаю следовать советам аналитиков

Начинаю следовать советам в приложении Тинькофф.
На первом этапе начну с самого старого счета - Орел.
Для большего удобства в наименовании данных счетов добавлю слово:
Сmmyy, где mm - месяц начала следования советам, yy - год.
То есть теперь это "Орел С0224"

Так же для счетов преднозначенных для фондов добаляю слово:
Фmmyy, например "Сова Ф0124"

Изменения в стратегии

Фактически стратегия делится на две.
1. Стратегия торговли по алгоритму.
2. Стрателия выравнивания доли фондов.
На любом из брокерских счетов должна работать только одна стратегия.
Но так как моментальный переход не возможен - включаю режимы переходов.

1. Отказываюсь от фонда.

В алгоритме они не учитываются в долях, остаются облигации, акции и сама валюта.
Для фондов повышаю процент допустимого отклонения, что бы снизить колебания при погашении бумаг и аккуратно снижаю их долю.

2. Распродаю акции.

Дорабатываю алгоритм, что бы после распродажи не докупал.


Оценка эффекта от фиксации убытка с 15.11.2023 и изменения стратегии

На 05.10.2023 года зафиксированная прибыль от продаж акций была 1 746 746,09 рублей.
На 15.11.2023 года был максимум зафиксированной прибыли от продаж акций - 1 747 621,43 рублей.
А на 25.11.2023 года он снизился до 1 563 378,06 рублей.
Причина - фиксация убытка по некоторым бумагам.
На сегодня же зафиксированная прибыль составляет 1 618 903,92 рублей.
Итого по зафиксированному доходу пришлось откатиться - это потери, но стоили ли они того?


Добавлено 22.02.2024
Последние события полностью подтвердили верность данных решений. ТГК-14 (TGKN) - полностью продал, слишком дорогая для моего алгоритма и текущем размере счетов.
АбрауДюрсо (ABRD) - продал частично , снизив перепроданность
QIWI (QIWI) - продал частично (а надо было все, но пожадничал)
М.видео (MVID) - продал полностью
Селигдар (SELG) - частично
АЛРОСА (ALRS) - частично
Артген (ISKJ ABIO) - частично
Лента (LENT) - частично
Polymetal (POLY) - полностью, но пожадничал - вернулся и еще потерял
КАМАЗ (KMAZ) - полностью
Наука-Связь (NSVZ) - полностью
Объединенная авиастроительная корпорация (UNAC) - полностью
Сегежа (SGZH) - полностью, прогноз улучшился - вернулся и наблюдаю
Вторая генерирующая компания оптового рынка электроэнергии (OGKB) - полностью, вернулся, но очень ограничил
ТГК-1 (TGKA) - частично
ТГК-2 (TGKB) - полностью
VEON (VEON-RX) - полностью

Легкая корректировка долей бумаг

  1. Для фондов оставил 25% от рублевой доли портфеля
    Средняя - 25%
  2. Для акций
    Покупаю при условии, что доля акций на данный момент меньше 52%
    Если доля меньше 42%, покупаю агрессивней.
    Средняя - 54,5%
  3. В облигациях будет от 12% до 38%.
    Средняя - 18,5%
Статус Облигацмм Акции Фонды Валюта
Растет 28 42 25 5
Среднее 18,5 54,5 25 2
Падает 12 63 25 0

Дополнение от 17.12.2023 к нижеследующему анализу

Планы по дальнейшей стратегии:
  1. Для фондов выделяю 25% от рублевой доли портфеля
    Сейчас там будет четыре фонда:
    - индекс московской биржи
    - золото
    - облигации
    - так называемый вечный портфель
    при этом доли по фондам равны и отклоняются меньше чем на 1%,
    если отклонение больше, то кореектируется покупкой или продажей на 1%.
  2. Для акций оставляю торги по текущему алгоритму, но при их распродаже
    не спешу опять восстанавливать, покупаю только те, что советуют аналитики Тинькофф,
    Profit, Интерфакс, БКС или другой проверенной группы анализа.
    При этом покупать по этим советам планирую при условии, что доля акций на данный момент меньше 50%
    Если доля меньше 40%, покупаю немного агрессивней.
  3. В cash планирую держать до 8%, а на остальное покупать облигации сроком погашения через 6 - 9 месяцев.
    То есть в облигациях будет от 12 до 30%.
Ожидаю, что данный подход позволит хорошо стабилизировать портфель и при этом слабо снизить итоговую доходность.
Причин несколько:
  1. Если акции фонда будут у меня лежать более трех лет, то я не буду платить по ним налог.
    Для этого корректировки должны быть не чаше 100 раз за эти три года, а это около 33 раз в год.
    Если по факту выйдет реже раза в две недели - сработает.
    Проверяю.
  2. Когда рынок будет расти многие акции будут полностью распроданы алгоритмом и их доля снизится до 40 - 50%.
    А вот доля облигаций вырастет до 20 - 30%. И cash 5 - 8%.
    Когда рынок начнет снижаться, то алгоритм будет стараться покупать акции, а деньги должны для этого появляться
    • Купоны и выплаты по облигациям.
    • Продажа части фондов на золото и облигации и немного вечного портфеля
    • Ну и сам cash, а может еще и дивиденды заплатят.
    Да, эти выплаты будут порционными, но это может как раз оказаться положительным.
  3. Облигации я покупать планирую короткие, на 6 - 9 месяцев, то есть на них не будет влиять изменение ключевой ставки.
    А в то же время всегда буду брать бумаги с высоким рейтингом и вероятность банкротсва будет близка к нулю.
    То есть эта часть портфеля будет давать рост, ну или точнее, уменьшать снижение.
ПС При затяжном снижении рынка доля Акций может вырасти до 60%.


Анализ алгоритма при затяжносм снижении рынка на 16.12.2023

За основу взял отчеты "Партии итоги на 15.09.2023 и 16.12.2023" для акций и фондов и
отчет "Доходность инвестиций. Ставка вклада с аналогичной доходностью. Эффективная ставка за период"
Согласно отчетов:
Показатель Изменение, %
Индекс российского рынка -3.55
Золото -2.52
Облигации 0.18
Мой портфель -14,192
Мои акции -14.52
Как видно мой портфель показал себя очень плохо.
Причины вижу две:
1) часть активов заблокировали
2) много было акций второго и третьего эшелона

В то же время заметил, что система торговала акциями 89 тиккеров.
Но по 11 из них доход превысил рост цены или при снижении цены был положительным.
При этом для 8 из них он составил более 16% прироста в годовых и более 20% по самим торгам.
А еще 16 тиккеров показали более 12% годовых по торгам при снижении цены.

ИТОГО: алгоритм хороший, а прокладка между стулом и столом не очень...
Изменяю режим работы с Фондами, они будут равно долевыми.
На облигации выделяю от 15 до 55%.
До 5% cash, а остальное торгует алгоритм.

Ждем следующего затяжного снижения для анализа новой стратегии...
Сейчас же надеюсь на начало восстановительного тренда.


Изменения в наборе торгуемых бумаг от 16.09.2023

Решил постепеноо оградиться от бумаг второго и третьего эшелонов.
Часть бумаг планирую исключить из торгуемых вовсе:
- покупка при полной распродаже будет изключена;
- покупка при просадке цены будет идти по большему коеффициенту просадки;
- продажа, наоборот - по сниженному.
Часть бумаг будет покупаться менее агрессивно, а продаваться более агрессивно.
Бумаги первого эшелона оставлю как есть.

Так же планирую вручную наращивать позиции в надежных облигациях со сроком погашения от 6 до 12 месяцев.
Эти бумаги сейчас исключены из автоматизации торгов.

Исключения - удобные для меня колебания цен: Аптечная сеть 36,6

Достижение на 29.08.2023

Произвожу оптимизацию системы торгов.
Разделил счета на три категории
* BTM - дешевые
* MID - средней цены
* TOP - дорогие
Теперь настраиваю суммы для их торгов.

Так же решил освежить понимание сути алгоритма и вспомнил на что влияют проценты роста для продажи и падения для покупки.
Процент роста больше влияет на скорость торгов, то есть на обороты, но много меньше на объем портфеля.
А процент снижения - наоборот.
Считаю, что оптимальный диаппазон для процента роста от 0,3% до 1,0%.
Если меньше - растет доля комиссиий, а если больше - срезаются недельные колебания цен бумаги.
А вот для снижения решил выделить от 0,8% до 2,0%.
Если меньше - резво растет объем, а если больше - начинает падать скорость торгов, появляются паузы.
При этом для фондов лучше использовать меньшие значения, а для акций - больщие.
Тоже настраиваю.

Достижение на 12.08.2023

Сработало обещание мне.
Я начинаю разделять счета на бумаги по стоимости лота.
Так же принято решение о дальнейшем повышении доли кеша до 35%.
Возможно - это окончательное повышение, так как последняя коррекция показала, что портфель уже торгуется достаточно устойчиво.

Так же планирую завести таблицу для хранения значений индексов и сделать сравнение в виде отчета.
На данный момент вижу, что ожидания осени прошлого года оправдались.
При уверенном росте рынка мой портфель немного отстает, но при боковом движении и при снижении обгоняет.
Это хорошо видно по отчетам "Партии итоги на 04.08.2023 и 12.08.2023" для iMOEX и акций в рублях.
iMOEX просел на -0.48%, но по нему я получил 0.22% дохода, а по проданным партиям зафиксировал 2.49% прибыли.
По акциям получилось 1.74%, 2.18% и 3.17%, соответственно.
Так же заметно, что при сильной просадке объемы торгов заметно меньше чем при уверенном росте.
Это замедляет эффективность, но в целом не мешает стратегии.

Еще принято решение добавить фонды различных секторов западного рынка, но уменьшить долю прямых инвестиций туда же.

И да, я достиг цели по эффективной ставке с начала инвестирования - она более 17% годовых!!!


Обещания - статус на утро 26.07.2023, до торгов

Обещание Цель % Дата начала Текущее движение к цели Лимит
Мне купить смартчасы, фитнесчасы, монитор или телевизор +1_502_040,47 руб 30 01.04.2023 1_013_232,70 80_000
Ульяна, товар не определен +1_603_587,87 руб 30 01.05.2023 806_710,36 45_000
Поезка семьей +616_929,47 руб 11 01.06.2023 640_699,38 336_506,99
Запланировано на октябрь
Олесе, бонусный счет +641_986.09 руб 10 26.07.2023 176_546.17

Планы изменения стратегий

Для пассивного инвестирования заменяю облигации на их фонд от Тинькоф.
То есть он удаляется из lifo, но создается новый алгоритм для покупки и продажи фонда в автоматическом режиме.

Обещания - статус на утро 10.07.2023, до торгов

Обещание Цель % Дата начала Текущее движение к цели Лимит
Олесе купить телефон вплоть до iPhone (Поменялись с Даней) +1_322_109,09 рублей 30 01.01.2023 исполнено 80_000
Дане купить телефон (поменялись с Олесей) +1_886_671,51 рублей 40 15.01.2023 исполнено 30_000 (срочность)
Артему купить ноутбук (срочно купили телефон) +2_358_339,39 рублей 50 15.01.2023 исполнено 30_000 (срочность)
Мне купить смартчасы, фитнесчасы, монитор или телевизор +1_502_040,47 рублей 30 01.04.2023 703_418,85 80_000
Ульяна, товар не определен +1_603_587,87 рублей 30 01.05.2023 496_896,51 45_000
Поезка семьей +616_929,47 рублей 11 01.06.2023 330_885,53 336_506,99

Пост анализ июнь 2023

Пополнил Имею Рост %
111_430,00 6_004_674,67 286_319,78 5,044
Smart Trader 58_133,38 35,22 0,060
Актив На нач На кон Рост, %
MCFTR 5885,95 6151,53 4,512
IMOEX2 2 716,58 2 788,9 2,662
Актив Цена, % Прибыль, % Счет, %
Индекс (тин) 3.47 3.79 3.22
Моя стратегия
Акции, usd 20.79 3.11 15.98
Фонд, руб 2.24 2.45 2.14
Акции, руб 4.54 3.72 5.05
Акции, hkd 9.08 3.92 13.18

Выводы по тестам

Тест 3 показывает низкую эффективность
Слишком быстро тратится cash при снижении
Изменяю на 15, то есть 1,5%


Микрокризис - выводы

Снижение было чуть больше 3%
По большей части портфель пережил это падение легко, но близко к грани.
Проще было там, где Cash большой, а сами бумаги по цене близки к лимитам торгов.

Получается, что мне нужно ограничить количество бумаг на счете, даже для покупки рекомендуемых по долям торгов (отчет). Но увеличить суммы лимитов.
А так же дальше увенличиваю Cash до 25%.
Думаю, что эти меры позволят переживать просадку до 6% - 9%. Так как более глубокие просадки тормозятся и иными уже встроенными механизмами.

Обещания - статус на утро 20.06.2023, до торгов

Поздравляею Олесю с достижением цены!
А Даню с умением уговорить маму поменяться призами.
Обещание Цель % Дата начала Текущее движение к цели Лимит
Олесе купить телефон вплоть до iPhone (Поменялись с Даней) +1_322_109,09 рублей 30 01.01.2023 1_328_440,78 80_000
Дане купить телефон (поменялись с Олесей) +1_886_671,51 рублей 40 15.01.2023 1_181_999,42 45_000
Артему купить ноутбук (срочно купили телефон) +2_358_339,39 рублей 50 15.01.2023 исполнено 30_000 (срочность)
Мне купить смартчасы, фитнесчасы, монитор или телевизор +1_502_040,47 рублей 30 01.04.2023 661_745,32 80_000
Ульяна, товар не определен +1_603_587,87 рублей 30 01.05.2023 455_222,98 45_000
Поезка семьей +616_761,74 рублей 11 01.06.2023 289_212,00 336_500,00

Выводы по текущему снижению рынка

Во первых, портфель ведет себя очень активно даже при снижании.
Связываю это с более точным следованием за лидерами Индекса и рекомендациями аналитиков.
Но вижу, что CASH в 20% съедается за две волны, дальнейшее будет поедаться медленнее, но...
Требуется дальнейшее увеличение CASH до 30-40%%.

В остальном все радует пока.

Обещания - статус на утро 06.06.2023, до торгов

Обещание Цель % Дата начала Текущее движение к цели Лимит
Олесе купить телефон вплоть до iPhone (Поменялись с Даней) +1_322_109,09 рублей 30 01.01.2023 1_055_951,59 80_000
Дане купить телефон (поменялись с Олесей) +1_886_671,51 рублей 40 15.01.2023 909_510,23 45_000
Артему купить ноутбук (срочно купили телефон) +2_358_339,39 рублей 50 15.01.2023 исполнено 30_000 (срочность)
Мне купить смартчасы, фитнесчасы, монитор или телевизор +1_502_040,47 рублей 30 01.04.2023 389_256,13 80_000
Ульяна, товар не определен +1_603_587,87 рублей 30 01.05.2023 182_733,79 45_000
Поезка семьей +616_761,74 рублей 11 01.06.2023 16_722,81 336_500,00

Пост анализ май 2023

Пополнил Имею Рост %
95_621,00 5_606_924,89 166_010,98 3,072
Smart Trader 58_098,16 928,28 1,623
Актив На нач На кон Рост, %
MCFTR 5585,84 5885,95 5,373
IMOEX2 2 624,30 2 716,58 3,516
Актив Цена, % Прибыль, % Счет, %
Индекс (тин) 5.78 5.36 5.47
Моя стратегия
Акции, usd -3.47 0.99 -3.43
Фонд, руб 2.97 2.69 2.88
Акции, руб 3.98 4.25 4.47
Акции, hkd -11.27 1.08 -11.58

Корректировка стратегий инвестирования

На данный момент решено использовать смешанную стратегию. По факту состаит из трех.
  1. Диверсификация портфеля.
    Эксперементальная торговля в USD - до 10%
    Эксперементальная торговля в HKD - до 2%
    Заморожено из-за санкций - до 3%
    Торговля акциями в рублях - до 50%
    Торговля фондами в рублях - до 15%
    Торговля облигациями в рублях - до 20%
    Остальное - кэш
  2. Автоматическая фиксация прибыли
    За последние полгода это была основная стратегия, но сравнение
    с индексом МосБиржи побуждает ее расширить третьей.
  3. Распределение долей акций по фундаментальным признакам.
    На данный момент учитываю ликвиднось для автоматического выделения долей.
    Кроме того учел основные акции индекса МосБиржи
    Рекомендации Тинькоф аналитиков.
    Рекомендации телеграм каналов, которые кажутся адекватными.
    Свои предпочтения.

Обещания - статус на утро 14.05.2023, до торгов

Обещание Цель % Дата начала Текущее движение к цели Лимит
Олесе купить телефон вплоть до iPhone (Поменялись с Даней) +1_322_109,09 рублей 30 01.01.2023 791_311,42 80_000
Дане купить телефон (поменялись с Олесей) +1_886_671,51 рублей 40 15.01.2023 645_287,59 45_000
Артему купить ноутбук (срочно купили телефон) +2_358_339,39 рублей 50 15.01.2023 исполнено 30_000 (срочность)
Мне купить смартчасы, фитнесчасы, монитор или телевизор +1_502_040,47 рублей 30 01.04.2023 126_327,01 80_000
Ульяна, товар не определен +1_603_587,87 рублей 30 01.05.2023 -80_172,20 45_000
В дальнейшем будет новая схема получения вознаграждений от инвестиций.
Очередность та же.
Семья, Леся, Даня, Тема, Юра, Уля.
Новый заказ при исполнении старого (имеется в виду рост).
При заказе выбирает желаемы % для приза, но это значительно увеличивает и % роста, то есть время ожидания.
Ниже таблица соответствия роста и приза для разных категорий.
Рост Приз
Для семьи
5% 3,0%
6% 3,5%
7% 4,0%
8% 4,5%
9% 5,0%
10% 5,5%
11% 6,0%
12% 6,5%
13% 7,0%
14% 7,5%
15% 8,0%
Для родителей
5% 1,50%
6% 1,75%
7% 2,00%
8% 2,25%
9% 2,50%
10% 2,75%
Для детей
3% 0,50%
4% 0,65%
5% 0,80%
6% 0,95%
7% 1,10%

Пост анализ апрель 2023

Пополнил Имею Рост %
131_969,00 5_345_292,91 206_522,34 4,062
Smart Trader 57_169,88 -372,30 -0,648
Актив На нач На кон Рост, %
MCFTR 5189,44 5585,84 7,64
IMOEX2 2 453,73 2 624,30 6,95
Актив Цена, % Прибыль, % Счет, %
Индекс (тин) 6.91 5.67 5.04
Моя стратегия
Акции, usd -1.19 0.84 -4.29
Фонд, руб 4.00 3.30 2.91
Акции, руб 6.33 3.90 6.52
Акции, hkd -14.18 1.67 -13.49

Коррекция рынка - выводы

Выделение кэша - абсолютно верное решение, но 15% мало, повышаю до 20%.

Часть счетов очень легко перенесли коррекцию: "Отопление" и "Крупные покупки".
Большая часть счетов на грани, но продолжают торговать, но "Основной" счет быстро сдулся и потребовал вливаний.
То есть последствия предыдущих резких снижений сказываются и кеша тут было очень мало.

Выделил счета "Тест 3", "Тест 6" и "Тест 9" на которых номер говорит о десятой доле процента роста или снижения в торговле.
Как будут деньги - доведу их до 50 тыр и куплю равнозначное число бумаг роста по мнению канала Profit.
Проверю как влияет даный процент роста при прочих более менее равных условиях.

Обещания - статус на утро 10.04.2023, до торгов (изменил правила)

Обещание Цель % Дата начала Текущее движение к цели
Олесе купить телефон вплоть до iPhone +1_322_109,09 рублей 30 01.01.2023 768_253,57
Дане купить телефон +1_886_671,51 рублей 40 15.01.2023 621_812,21
Артему купить ноутбук +2_358_339,39 рублей 50 15.01.2023 621_812,21
Мне купить смартчасы или фитнесчасы +1_502_040,47 рублей 30 01.04.2023 101_558,11
Общие правила дачи последуюющих обещаний.
Следующее обещание добавляет 10% к предыдущему, месяц понижает на 10%. Но в итоге не менее 30%. Даются всем по очереди.
Очередь Ульяны.

Пост анализ март 2023

Пополнил Имею Рост %
-295_552,01 5_006_801,57 275_367,86 5,590
Smart Trader 57_542,18 2_416,01 4,382
Актив На нач На кон Рост, %
MCFTR 4771,2 5189,44 8,77
IMOEX2 2 254,91 2 453,73 8,82
Актив Цена, % Прибыль, % Счет, %
Индекс (тин) 9.01 6.00 7.66
Моя стратегия
Акции, usd 0.73 -1.07
Фонд, руб 3.98 4.76
Акции, руб 3.67 7.47
Акции, hkd 5.07 13.48

Закрыл Тинькофф Старт RUB

Полгода - 01.09.2022 - 01.03.2023

Показатель Было Стало Рост
MCFTR 4_687,26 4_771,20 1,79%
Тинькофф iMOEX 4.2700 4.3040 0.80%
Мои портфели -7,81% -0,69% 5,42%
Итого - мои инвестиции обгоняют полный индекс мосбиржи на 3,63%. То есть долее чем на 7% годовых.
А фонд Тинькова отстал на 0,99%. То есть около 2% годовых.

Обещания - статус на утро 06.03.2023, до торгов

Обещание Цель Дата начала Текущее движение к цели
Олесе купить телефон вплоть до iPhone +1_322_109,09 рублей 01.01.2023 442_818,69
Дане купить телефон +2_358_339,39 рублей 15.01.2023 296_377,33
Артему купить ноутбук +3_301_675,14 рублей 15.01.2023 296_377,33

Пост анализ февраль 2023

Пополнил Имею Рост %
72_520,45 5_026_985,72 66_716,83 1,36
Smart Trader 55_126,17 -785,17 -1,40
Тинькофф Старт RUB 25_253,45 381,49 1,53
Актив На нач На кон Рост, %
MCFTR 4712,84 4771,20 1,24
IMOEX2 2 229,27 2 254,91 1,15
Актив Цена, % Прибыль, % Счет, %
Индекс (тин) 1.56 1.24 1.52
Моя стратегия
Фонд, usd 1.57 -3.04
Акции, usd 2.59 -6.10
Фонд, руб 0.83 0.88
Акции, руб 1.66 1.93
Лидеры
VEON 22.26 6.17 27.05
КАМАЗ 5.25 23.39 17.36
ТГК-14 8.02 16.03 13.64
Аутсайдеры
En+ Group -7.30 0.18 -7.28
Банк Санкт-Петербург 6.80 2.97 -6.98
РУСАЛ -6.36 0.36 -6.42

10.02.2023


У меня снова портфель с прибылью.
В прошлом году у меня было три очень сильных просадки портфеля и вот сейчас они почти восстановлены.
Для полного восстановыления нужно достигнуть еще около 200_000 прибыли.

Продвижение за январь

Для покупки Смартфона Лесе с 1-го января прибыль должна быть 1_322_109,09 рублей.
На 1-е февраля она = 324_610,77 - не плохо продвинулись.
Кроме того дал обещания для Дани на покупку при росте на 50% от состояния на 15-е января.
И Артему при росте на 70% с того же дня.
Это соответственно:
4_716_678,77 * 0,5 = 2_358_339,39 рублей
4_716_678,77 * 0,7 = 3_301_675,14 рублей
Будем ждать... у них пока только 178_169,41

Выводы за январь

Если повторять покупки зп стратнгиями, то можно получить свыше 2% в месяц.
По стратегиям за Ноябрь было 17 покупок за 6 дней из них 3 не удачных (снижение)
По расчету при наличии 50% в кеше и покупке до 20% от него повтор принес бы более 2,7%
По стратегиям за Декабрь было 36 покупок за 10 дней из них 2 не удачных (снижение)
По расчету при наличии 50% в кеше и покупке до 20% от него повтор принес бы более 5,5%
По стратегиям за Январь было 13 покупок за 7 дней из них 1 не удачная (снижение)
По расчету при наличии 50% в кеше и покупке до 20% от него повтор принес бы более 2,3%
Сделал соответствующую настройку и счет для эксперимента

Пост анализ январь 2023

Пополнил Имею Рост %
159_400,26 4_887_748,44 324_610,77 7,14
Smart Trader 55_911,34 2_685,02 5,04
Тинькофф Старт RUB 24_871,96 1_884,97 8,20
Актив На нач На кон Рост, %
MCFTR 4548,82 4712,84 3,61
IMOEX2 2 154,22 2 229,27 3,48
Актив Цена, % Прибыль, % Счет, %
Индекс (тин) 2.47 1.52 2.31
Моя стратегия
Фонд, usd 1.39 3.15
Акции, usd 4.70 12.10
Фонд, руб 1.52 1.79
Акции, руб 2.73 8.10
Лидеры
Наука-Связь 45.73 92.09 86.54
ИСКЧ 56.30 27.43 65.93
ТГК-14 29.08 42.03 43.12
Аутсайдеры
Роснефть -7.48 0.39 -7.19
Татнефть -6.51 0.00 -6.71
НОВАТЭК -4.60 0.05 -4.59

Выводы, отчет

Счета родителей открыл и пополнил.
Дополнил отчеты индексом биржи. Вижу, что фонды очень эффективны, и что по ним имеет смысл повысить долю докупки и продажи акций.
Постепенно расширяю общую долю данных флндов в торговле.

Так же успешно идут торги в валюте, но надо подумать над алгоритмом распределения долей между валютами.

Цели на начало 2023

Добавить родителям на счета по 10 000 рублей.
На их счетах сосредоточить заработок на фондах Тинькофф рубли.

Начать готовить счет ИИС Юрий к закрытию.
Так же постепернно увеличивать долю фондов Тинькофф рубли.

Пообещал Олесе купить ей телефон вплоть до iPhone в случае роста по моим инвестициям более 30% от текущего уровня.
Это равнозначно росту на 1 322 109,09 рублей (4 407 030,31 * 0,3).
Срок обещания не ограничен.

Пост анализ декабрь 2022

Пополнил Имею Рост %
285_000,00 4_403_737,41 31_638,93 0,74
Smart Trader 53_226,32 -341,47 -0,64
Тинькофф Старт RUB 22_986,99 -1_150,31 -4,77
Актив На нач На кон Рост, %
MCFTR 4445,38 4548,82 2,33
IMOEX2 2 186,84 2 154,22 -1,49
Актив Цена, % Прибыль, % Счет, %
Индекс (тин) 1.67 0.41 1.93
Моя стратегия
Фонд 1.10 2.42
Акции, руб 1.13 -0.76
Лидеры
Красный Октябрь 41.32 193.60 181.53
Таттелеком 7.74 37.72 39.57
ТГК-14 2.87 15.72 18.15
Аутсайдеры
VK -13.95 -0.01 -14.57
РусАгро -12.18 0.54 -12.52
ГДР Softline -11.75 0.23 -12.24

Инвестиции на короткий срок - мысли 26 декабря 2022

Считааю целессобразным использовать одну из 5 стратегий или их комбинацию.

Первые три - без моего участия, достаточно консультации по телефону.
1. Открыть счет и инвестировать с него в облигации высокой надежности (ОФЗ или надежные компании).
Риск мене 0,05%, то есть 0,0005.
Доход на 3 месяца до 7% годовых
Доход на 6 месяцев до 8,5% годовых
Доход на год до 10% годовых
Есть комиссия брокера
2. Открыть четыре фонда в Тинькофф в долях 23-24% каждый, то есть будет всегда от 4 до 8%% в кеше (деньги).
Риск менее 1%, то есть менее 0,01.
Ожидаемый доход до 15% за год, но возможно и снижене до 5% за год.
Для повышения дохода не реже одного раза в месяц продается доля бумаги превышающая 24% и покупается та, что менее 23%.
То есть после корректировки опять будет 23-24% каждой бумаги.
Это добавит до 1% итогового дохода.
Нет комиссии брокера
3. Подбираем одну или две стратегии торгов аналитиков и включаем автоследование.
Риск до 5%.
Доход до 30% за год.
Потери до 10% за год.
Есть комиссии следования и с прибыли.

Еще две с участием моего ПО, это требует создания ТОКЕНА и его передачи моему ПО.
4. Те же фонды Тинькофф, что и в п.2, но торговля идет партиями акций фонда по алгоритму фиксации прибыли.
Риск до 1%.
Доход до 20% за год.
Потери до 2% за год.
5. Торговля идет партиями акций из так называемых защитных (коммуналка, электричество, пищевая) по алгоритму фиксации прибыли.
Риск до 5%.
Доход до 40% за год.
Потери до 10% за год.

Планы развития на 18 декабря 2022

Решил добавить еже один блок для докупания акций.
Покупка только вручную, сумма полностью соответствует настройкам - первичная.
Я предполагаю, что в ближайшее время банки будут себя чувствовать стабильно, а так же стабильны должны быть производителеи продуктов
На первом этапе включу следующие акции:
TCS Group (BBG00QPYJ5H0) - банк, рекомендован аналитиками
АбрауДюрсо (BBG002W2FT69) - защитная, мой выбор
Аптечная сеть 36,6 (BBG000K3STR7) - защитная, мой выбор
Банк ВТБ (BBG004730ZJ9) - банк, второй сорт
Банк Санкт-Петербург (BBG000QJW156) - банк, мой выбор
Группа Черкизово (BBG000RTHVK7) - защитная, мой выбор
Красный Октябрь (BBG000NLB2G3) - защитная, мой выбор
МКБ (BBG009GSYN76) - банк, мой выбор
Так же для диверсификации периодически буду подключать
ГТМ (BBG00HY6V6H5), ДВМП (BBG000QF1Q17), ИНАРКТИКА (BBG000W325F7), КуйбышевАзот (BBG002B9MYC1), Наука-Связь (BBG002BCQK67)

Эти бумаги буду покупать вручную кликая по последнему (зеленому) блоку.
Анализ планирую подвести через неделю, мечяц и квартал.

Вывод из наблюдений на 18 декабря 2022

Из-за постоянного наращивания позиций анализ за сентябрь - ноябрь приблизительный, но тенденции хорошо видны.
1. Отчетливо видно, что фонды более устойчивы и значитльно менее рисковые чем вкции.
Хорошо видно именно в ноябре, так как в этом месяце они не сильно наращивались и оценка более релевантна.
Причин вижу 2: разнонаправленные фонды (акции, облигации и золото), нет риска банкротства и просадки гарантированно будут зафиксированы с прибылью.
Но и доходность ожидаю, что будет фиксироваться в районе 1-2% в месяц, что будет ниже ожиданий по доходности акций.

2. Акции ожидаемо демонстрируют большую доходность, но просадки тоже значительно выше.
При этом стратегия выкупа подешевевших голубых фишек скорее всего работает, но на долгом сроке, а тут могут произойти сюрпризы с выкупом, который уже не даст заработать.
Примеры: Детский мир и Юнипро. По ним фиксирую убытки.
Правда ничто не мешает заменить их на аналоги и компенсировать на них убытки.
То есть закрывать данные позиции не планирую, но надо быть на стороже.

3. Есть так называемые защитные акции и на них меньше вероятности получить просадку. Но и доходность у них ниже.
Сейчас очень хорошо себя проявляют: АбрауДюрсо, Красный Октябрь, Группа Черкизово.
Думаю добавить данных акций.

Пост анализ сентябрь - ноябрь 2022

Имею Пополнил Рост %
4_087_098,48 610_000,00 -188_138,61 -4,65
Актив На нач На кон Рост, %
MCFTR 4687,26 4445,38 -5,16
IMOEX2 2400,08 2186,84 -8,885
Актив Цена, % Прибыль, % Счет, %
Индекс (тин) -4.73 4.96 -4.35
Моя стратегия
Фонд 4.54 -0.66
Акции, руб 4.38 -8.95
Лидеры
Банк Санкт-Петербург 6.10 33.63 36.39
АбрауДюрсо -2.62 33.90 30.81
Positive Technologies 12.26 19.18 22.43
Аутсайдеры
Газпром -34.21 1.94 -44.83
ГДР Softline -30.04 -0.46 -36.23
Сегежа -32.03 3.13 -35.26

Пост анализ ноябрь 2022

Имею Пополнил Рост %
4_087_098,48 153_000,00 13_841,36 0,34
Актив На нач На кон Рост, %
MCFTR 4429,18 4445,38 0,37
IMOEX2 2 172,20 2 186,84 0,67
Актив Цена, % Прибыль, % Счет, %
Индекс (тин) -0.15 0.58 0.00
Моя стратегия
Фонд 0.69 0.81
Акции, руб -0.56 -0.11
Лидеры
VEON 43.15 14.73 36.49
Polymetal 19.26 3.42 19.34
АбрауДюрсо 2.49 16.21 17.87
Аутсайдеры
ГДР Softline -21.85 -5.11 -28.68
United medical group -12.14 0.44 -13.06
РусАгро -10.63 0.40 -10.52

Пост анализ октябрь 2022

6 561,266 561,266 561,26
Имею Пополнил Рост %
3_920_257,12 156_000,00543_933,35 15,45
Актив На нач На кон Рост, %
MCFTR 3832,96 4429,18 15,56
IMOEX2 1 982,69 2 172,20 9,56
Актив Цена, % Прибыль, % Счет, %
Индекс (тин) 14.05 1.66 14.08
Моя стратегия
Фонд 1.10 10.03
Акции, руб 2.16 15.80
Лидеры
Банк Санкт-Петербург 25.20 10.74 44.18
ГДР Softline 35.54 3.88 33.50
O'Key Group SA 30.96 4.43 30.35
Аутсайдеры
Газпром -22.13 0.67 -23.15
ФосАгро 0.32 2.01 2.07
VEON -3.26 4.69 2.08

Пост анализ сентябрь 2022

Имею Пополнил Рост %
3_220_323,77 301_000,00 -745_913,32 -19,44
Актив На нач На кон Рост, %
MCFTR 4687,26 3832,96 -18,23
IMOEX2 2400,08 1 982,69 -17,39
Актив Цена, % Прибыль, % Счет, %
Индекс (тин) -16.39 3.64 -29.65
Моя стратегия
Фонд 2.68 -17.86
Акции, руб 3.40 -27.95
Лидеры
МКБ 3.90 8.39 5.78
Аптечная сеть 36,6 -5.62 16.55 0.57
Positive Technologies -13.13 11.34 -2.50
Аутсайдеры
En+ Group -33.21 9.36 -70.45
Распадская -36.13 3.86 -64.45
VEON -42.50 0.39 -59.07

FAQ, examples, source....